Η Πειραιώς επιλέγει το… δικαίωμα στη σιωπή για το κατάντημα της Snappi
Ως άλλος… «Φραπές» στην πρόσφατη κωμικοτραγική κατάθεσή του στην Εξεταστική Επιτροπή της Βουλής για το σκάνδαλο του ΟΠΕΚΕΠΕ, η διοίκηση της Τράπεζας Πειραιώς επικαλείται το… δικαίωμα στη σιωπή για το κατάντημα της Snappi.
Μία από τις λεγόμενες συστημικές τράπεζες της χώρας, που συνεχίζουν να υπάρχουν χάρη στα δικά μας χρήματα, τις ανακεφαλαιοποιήσεις μέσω του υστερήματος των ελλήνων φορολογουμένων, συνεχίζει να μη λειτουργεί υπέρ των καταναλωτών, πολιτών και επιχειρήσεων, αλλά σε ένα πλαίσιο τριτοκοσμικής αντίληψης για τον ρόλο της.
Διαβάστε επίσης: Θα απολογηθεί κανείς για το φιάσκο της Πειραιώς στη Snappi;
Το πρόσφατο κάζο με τη Snappi λειτουργεί ως ομολογία ενοχής για την αποτυχία της Τράπεζας, καθώς δεν περιορίζεται στην αίσθηση μερικών απογοητευμένων χρηστών, αλλά αποτυπώνεται σε μια συστηματική, ανεξάρτητη αξιολόγηση από την πλατφόρμα FinTech Insights. Η εικόνα που αποτυπώνεται είναι μιας neobank που παραμένει καθηλωμένη στον πάτο του πίνακα, τόσο σε αριθμό λειτουργιών όσο και αναφορικά με την ποιότητα της εμπειρίας του χρήστη.
Η Τράπεζα Πειραιώς συνεχίζει να σιωπά για αυτήν την εξοργιστική σπατάλη εκατομμυρίων, υπό το βάρος ενός τόσο αρνητικού αποτελέσματος.
Οι αριθμοί λένε την αλήθεια για το… κάζο της κατάρρευσης
Στον σχετικό πίνακα Functionalities Overview, η Snappi εμφανίζεται με μόλις 128 λειτουργίες, όταν ο μέσος όρος του υπολοίπου δείγματος –ελληνικές τράπεζες και ευρωπαϊκές challenger banks– φτάνει τις 320. Η Eurobank φτάνει τις 307 λειτουργίες, η Εθνική τις 285, η Πειραιώς τις 299, η Alpha τις 226, ενώ το payzy, ξεκινώντας ως απλό wallet, προσφέρει 199 λειτουργίες, δηλαδή πάνω από 50% περισσότερες από τη Snappi.
Πηγή: https://www.fintechinsights.io
Σε επίπεδο Ευρωπαϊκής Ένωσης, η σύγκριση προσλαμβάνει ταπεινωτικά χαρακτηριστικά για την Πειραιώς. Η Revolut αγγίζει τις 724 λειτουργίες, ενώ N26 και Wise βρίσκονται στις 318 η καθεμιά, αφήνοντας τη Snappi στην ουρά ενός πίνακα που η ίδια διαφήμιζε ότι θα αναστατώσει.
Ακόμη πιο αποκαλυπτικός είναι ο χάρτης Market Positioning, με άξονες τον συνολικό αριθμό λειτουργιών και το UX score. Εκεί η Snappi, με 128 λειτουργίες και UX score 667, στέκεται μόνη στο αριστερό κάτω άκρο του διαγράμματος, ως συνδυασμός φτωχής λειτουργικότητας και μέτριας εμπειρίας χρήστη. Αντίθετα, τράπεζες όπως η Revolut, η Eurobank, η Εθνική, η N26 και η Wise συνδυάζουν πολλαπλάσια features με UX scores πάνω από τις 720 μονάδες, επιβεβαιώνοντας ότι η Snappi δεν είναι λίγο πίσω, αλλά ουσιαστικά εκτός ανταγωνισμού. Για μια υπηρεσία που λανσαρίστηκε ως αιχμή του δόρατος της νέας εποχής της Πειραιώς, το αποτέλεσμα θα έπρεπε να κάνει κάποιους να… τρέχουν να κρυφτούν.
Όσο για τη Gap Analysis, δείχνει με μαθηματική ακρίβεια ότι η Snappi υστερεί εκεί ακριβώς όπου θα έπρεπε να υπερέχει. Στις κατηγορίες λογαριασμών καταγράφονται 107 λειτουργίες που υπάρχουν στους ανταγωνιστές, αλλά λείπουν από τη Snappi, στις μεταφορές χρημάτων 127, στις κάρτες 91, στο personal finance management 44 και στο wealth management 194. Αντίθετα, τα «μοναδικά» χαρακτηριστικά της Snappi σχεδόν δεν υφίστανται: Ένα στοιχείο στο login & security, ένα στο PFM, ένα στα platform extras και κενό σε κρίσιμες περιοχές, όπως το open banking ή τα junior accounts.
Ένα… μισοτελειωμένο προϊόν
Ουσιαστικά, λοιπόν, η Snappi παρουσιάζεται ως ένα μισοτελειωμένο προϊόν που ούτε καλύπτει επαρκώς τις βασικές τραπεζικές ανάγκες ούτε προσφέρει κάποια ουσιαστική καινοτομία.
Αξίζει να σημειωθεί ότι η FinTech Insights δεν βασίζεται σε αυτοαναφορικές παρουσιάσεις των τραπεζών αλλά σε ανάλυση πραγματικών λογαριασμών και χαρτογράφηση όλων των user journeys μέσα στις εφαρμογές, με μια ενιαία μεθοδολογία μέτρησης UX και λειτουργιών για όλους τους παίκτες.
Κάτι που σημαίνει ότι τα στοιχεία για τη Snappi και οι συγκρίσεις με ελληνικές και ευρωπαϊκές τράπεζες προκύπτουν από το ίδιο, αυστηρό πλαίσιο αξιολόγησης, καθιστώντας την εικόνα όχι απλώς αρνητική αλλά θεμελιωδώς προβληματική.
Χάθηκε η… συγγνώμη (όχι μόνο το φιλότιμο)
Ο θυμόσοφος λαός μας συνηθίζει να λέει ότι από τότε που… ανακαλύφτηκε η συγγνώμη χάθηκε το φιλότιμο. Στην περίπτωση της Τράπεζας Πειραιώς, για το κατάντημα της Snappi χάθηκαν και τα δύο. Και η συγγνώμη και το φιλότιμο.
Οι εβδομάδες περνούν, αλλά η σιωπή της διοίκησης της Τράπεζας Πειραιώς παραμένει εκκωφαντική. Δεν ακούστηκε ούτε μία συγγνώμη για τους πελάτες που εμπιστεύθηκαν μια υπηρεσία εμφανώς υποδεέστερη ούτε μια δέσμευση για συγκεκριμένο σχέδιο εξυγίανσης του προϊόντος και κάλυψης των τεράστιων κενών.
Η σιωπή, σε συνδυασμό με τους πανηγυρικούς τόνους των αρχικών ανακοινώσεων, γεννά αναπόφευκτα ένα αμείλικτο ερώτημα: Πώς είναι δυνατόν να έχουν δοθεί τόσα χρήματα σε ένα project που, με βάση μια ανεξάρτητη και τεκμηριωμένη αξιολόγηση, όπως αυτή της FinTech Insights, καταγράφεται ήδη ως ένα από τα πιο αποτυχημένα παραδείγματα ψηφιακής τραπεζικής στην ελληνική αγορά; Μέχρι να δοθεί πειστική απάντηση, η κατάντια του Snappi παραμένει ανοικτή πληγή λογοδοσίας.
ΤΟ ΠΑΡΟΝ
Φωτο: pexels.com
Piraeus Bank Invokes the “Right to Silence” Over the Snappi Fiasco
Mimicking their recent farcical testimony before the Parliamentary Inquiry Committee regarding the OPEKEPE scandal, the management of Piraeus Bank is now invoking a “right to silence” concerning the dismal state of Snappi.
One of the country’s so-called “systemic” banks—which continues to exist thanks to our money and recapitalizations funded by the sacrifices of Greek taxpayers—persists in operating not for the benefit of consumers, citizens, and businesses, but within a Third World mindset regarding its role.
The recent debacle with Snappi serves as an admission of guilt for the Bank’s failure. This is not merely the perception of a few disappointed users; it is reflected in a systematic, independent evaluation by the FinTech Insights platform. The data portrays a neobank stuck at the bottom of the rankings, both in terms of functionalities and the quality of user experience (UX).
Piraeus Bank remains silent about this outrageous waste of millions, weighed down by such a negative outcome.
The Numbers Tell the Truth About the Collapse
In the Functionalities Overview table, Snappi appears with just 128 functions, while the average for the rest of the sample—comprising Greek banks and European challenger banks—reaches 320. Eurobank boasts 307 functions, National Bank of Greece (NBG) 285, Piraeus 299, and Alpha Bank 226. Even payzy, which started as a simple digital wallet, offers 199 functions—over 50% more than Snappi.
At the European Union level, the comparison becomes humiliating for Piraeus. Revolut reaches 724 functions, while N26 and Wise stand at 318 each, leaving Snappi at the very tail of a list it claimed it would “disrupt.”
The Market Positioning map, which plots the total number of functionalities against the UX score, is even more revealing. Snappi, with 128 functions and a UX score of 667, stands isolated in the bottom-left corner of the chart—a combination of poor functionality and mediocre user experience. In contrast, banks like Revolut, Eurobank, NBG, N26, and Wise combine multiple features with UX scores exceeding 720 points. This confirms that Snappi isn’t just slightly behind; it is essentially out of the competition. For a service launched as the “spearhead” of Piraeus’s new era, the results should have those responsible looking for a place to hide.
Furthermore, the Gap Analysis shows with mathematical precision that Snappi falls short exactly where it should excel. In the “Accounts” category, there are 107 functions present in competitors but missing from Snappi; 127 in “Money Transfers,” 91 in “Cards,” 44 in “Personal Finance Management” (PFM), and 194 in “Wealth Management.” Conversely, Snappi’s “unique” features are practically non-existent: one element in login & security, one in PFM, one in platform extras, and a complete void in critical areas like open banking or junior accounts.
A Half-Finished Product
Essentially, Snappi is presented as a half-finished product that neither adequately covers basic banking needs nor offers any substantial innovation.
It is worth noting that FinTech Insights does not rely on self-reported bank presentations but on the analysis of real accounts and the mapping of all user journeys within the apps, using a unified UX and functionality measurement methodology for all players. This means that the data for Snappi and the comparisons with Greek and European banks stem from the same rigorous evaluation framework, making the picture not just negative, but fundamentally problematic.
No Apology, No Accountability
There is a Greek saying that “ever since the apology was invented, philotimo (honor/decency) was lost.” In the case of Piraeus Bank and the Snappi failure, both have been lost.
Weeks pass, but the silence from Piraeus Bank’s management remains deafening. Not a single apology has been issued to the customers who trusted a clearly inferior service, nor has there been any commitment to a specific recovery plan to bridge these massive gaps.
This silence, contrasted with the celebratory tone of the initial announcements, inevitably raises a relentless question: How is it possible for so much money to have been poured into a project that—according to an independent and documented evaluation like that of FinTech Insights—is already recorded as one of the most failed examples of digital banking in the Greek market? Until a convincing answer is provided, the Snappi disgrace remains an open wound of accountability.
TO PARON Photo: pexels.com
